शेल कंपनियां क्या हैं ?
what Is Shell Company-हिंदी
बाहर से ये दिखने में तो खूबसूरत लगती हैं, लेकिन अंदर से खोल की तरह खोखली होती हैं। उन्हें डमी कंपनियों के रूप में भी जाना जाता है। वे ज्यादातर वित्तीय धोखाधड़ी के लिए बनाए गए हैं, उनके पास कर्मचारी नहीं हैं, कार्यालय की जगह नहीं है, या उनसे कोई व्यावसायिक लेनदेन नहीं होता है। उनके नाम मालिकों, या उनकी मुख्य कंपनियों से बिल्कुल अलग हैं, जिससे अधिकारी उन्हें जोड़ने में असमर्थ हैं। बेनामी ट्रांजैक्शन के बारे में तो आपने सुना ही होगा, जहां सभी ट्रांजैक्शन किसी और के नाम पर किए जाते हैं, लेकिन प्रॉफिट थर्ड पार्टी को जाता है।
क्यू शेल कंपनीका उपयोग किया जाता है।
अधिकांश कंपनियां और अरबपति इन कंपनियों का उपयोग अपने करों का भुगतान करने से बचने के लिए करते हैं। आपने स्विटजरलैंड और हांगकांग जैसे देशों के बारे में तो सुना ही होगा, लेकिन ऐसे छोटे द्वीप भी हैं जहां कंपनियों को कॉर्पोरेट टैक्स नहीं देना पड़ता है। पूर्व- ब्रिटिश वर्जिन आइलैंड्स, केमैन आइलैंड्स और बरमूडा। यहां, कंपनी को करों का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है, और यहां शेल कंपनियां बनाना तुलनात्मक रूप से बहुत आसान है। और जो प्रोफिट कमाता है उसका नाम प्रकट करने की कोई आवश्यकता नहीं है इसलिए, वे शेल कंपनियां स्थापित करने के लिए एक आदर्श स्थान बन गए हैं। ऐसा नहीं है कि मुखौटा कंपनियां केवल भारत से बाहर हैं, वे भारत में भी पाई जाती हैं। वे काले धन के भंडारण और हस्तांतरण के लिए बहुत उपयोगी हैं।
2017 में, सरकार ने मुखौटा कंपनियों की पहचान करने के लिए एक टास्क फोर्स का गठन किया था। तब से, पीटीआई की एक रिपोर्ट के अनुसार, कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय ने अपने रजिस्टर से 4.25 लाख मुखौटा कंपनियों को बाहर कर दिया है। इसलिए, जब तक पुलिस, सीबीआई और ईडी को इसके बारे में पता चलता है, तब तक आप देख सकते हैं कि यह कितना जटिल है, कई मामलों में नीरव मोदी जैसे व्यवसायी पहले ही देश छोड़ देते हैं। बैंक धोखाधड़ी की खबर सार्वजनिक होने तक वह भारत छोड़ चुका था एक साल बाद, वह लंदन में मिला है, क्योंकि यह भारतीय व्यापारियों का पसंदीदा स्थान है
इतने सारे आर्थिक भगोड़े ब्रिटेन को क्यों पसंद करते हैं ?
इसमें कई कारण हैं, उनमें से एक यह है कि अमेरिकी बहुत सवाल करते हैं! दूसरी बात अगर यूरोप की बात करें तो फ्रांस और जर्मनी जैसे देशों की भाषा अलग है, और जब तक वे भाषा नहीं सीखते, वे जीवित नहीं रह पाएंगे। मुख्य कारण यह है कि, कानून के अनुसार, ब्रिटेन से किसी को भी भारत वापस लाना और उन्हें न्यायपालिका के प्रति जवाबदेह बनाना बिल्कुल भी आसान नहीं है। भारत और ब्रिटेन के बीच १९९२ से प्रत्यर्पण संधि है इसके अनुसार, दोनों देश एक-दूसरे से आरोपी या दोषी अपराधी को स्वदेश वापस करने का अनुरोध कर सकते हैं इसे एक प्रकार का अंतर्राष्ट्रीय सहयोग माना जा सकता है 1992 से 2006 के बीच, भारत ने प्रत्यर्पण के लिए कम से कम 23 बार अनुरोध किया है, लेकिन इसे केवल एक बार स्वीकार किया गया है। बात यह है कि, प्रत्यर्पण से पहले, यूके के कानून में कई शर्तें सूचीबद्ध हैं, और उनमें से एक मानवाधिकार है।
इसका मतलब यह है कि भारतीय अधिकारियों को ब्रिटेन की न्यायपालिका को यह विश्वास दिलाना होगा कि भारत में आरोपी की निष्पक्ष सुनवाई होगी और उसे जेल में प्रताड़ित ( टॉर्चर ) नहीं किया जाएगा।
विजय माल्या ने लंदन की एक अदालत में ठीक यही तर्क दिया था। जहां उन्होंने कहा था कि मुंबई की आर्थर रोड जेल में अपर्याप्त प्राकृतिक रोशनी और ताजी हवा नही है।
1999 के क्रिकेट कांड में वांछित दिल्ली के व्यवसायी संजीव चावला ने भी यही तर्क दिया था कि तिहाड़ जेल की स्थिति बहुत खराब है।
बैंको के साथ धोखा कैसे होता है ?
नवंबर, 2019 में, वित्त मंत्री ने संसद को बताया था कि अप्रैल से सितंबर, 2019 के बीच,
छह महीने की अवधि के भीतर, सरकारी बैंकों - सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों ने 95,000 करोड़ से अधिक की धोखाधड़ी की सूचना दी थी।
हमारा सिस्टम इस तरह से डिजाइन किया गया है कि बैंक को कर्ज देने से पहले कर्जदार के बारे में पूरी जांच-परख करनी होगी। यह एक पृष्ठभूमि की जाँच की तरह है जहाँ उन्हें उधार लेने वाली कंपनी की संपत्ति की गणना करने की आवश्यकता होती है। उनकी समूह कंपनियों, उनके उधार और चुकौती इतिहास, और उनकी संपार्श्विक संपत्ति क्या है, इसका निरीक्षण करें। मूल रूप से, क़र्ज़ करने से पहले, बैंक को यह विश्लेषण करना होगा कि वे कर्ज़ वापस देने में सक्षम हैं या नहीं कई मामलों में, मध्यम और कनिष्ठ स्तर के बैंक अधिकारी, जो साधारण मध्यम वर्गीय परिवारों से ताल्लुक रखते हैं, उन्हें कंपनियों द्वारा लालच दिया जाता है या रिश्वत दी जाती है।
बैंकिंग सिस्टम को अपडेट नही करना
एक और खामी का पता चला, जहां पीएनबी के कोर बैंकिंग सिस्टम (सीबीएस) सॉफ्टवेयर को स्विफ्ट सिस्टम के साथ एकीकृत नहीं किया गया था स्विफ्ट एक अंतरराष्ट्रीय बैंक टू बैंक मैसेजिंग सिस्टम है, जहां बैंक हस्तांतरण और भुगतान की जानकारी अपडेट की जाती है, इसलिए यह इनबिल्ट चेक और बैलेंस के साथ एक अंतरराष्ट्रीय प्रणाली है। बैंकिंग विशेषज्ञों के अनुसार, अगर उन्हें स्विफ्ट के साथ एकीकृत किया गया होता, तो यह अनियमितता का पता लगा लेता यदि एलओयू, या बैंक क़र्ज़ बिना जमानत के दिया गया होता, तो यह स्विफ्ट सिस्टम में चेतावनी अलार्म को चालू कर देता
भारतीय रिजर्व बैंक ने पीएनबी को अपने बैंकिंग सिस्टम सॉफ्टवेयर को स्विफ्ट सिस्टम के साथ अपडेट करने के लिए बार-बार रिमाइंडर दिया था तब भी, सिस्टम अपडेट नहीं थे।
इन सब थोखाधड़ी को रोकने के लिए ये एजेंसी बनाई गई है
सीबीआई और एड को तो आप पहले से ही जानते होंगे, तो है सीरियस फ्रॉड इन्वेस्टिगेशन ऑफिस (एसएफआईओ) राजस्व खुफिया निदेशालय, आयकर जांच निदेशालय ये सभी एजेंसियां आज मौजूद हैं
आपने निराब मोदी के बारे मे तो सुना होगा
उन पर पंजाब नेशनल बैंक में अपनी हीरा कारोबार कंपनी के तहत करीब 2 अरब डॉलर की बैंक धोखाधड़ी करने का आरोप है। ईडी की जांच के मुताबिक, नीरव मोदी ने भारत के बाहर 15 से ज्यादा शेल कंपनियां बनाई थीं। वहीं हांगकांग में उनकी पांच मुखौटा कंपनियों को निर्यात-आयात कारोबार के बहाने 8,270 करोड़ रुपये का फंड मिला था। ईडी के मुताबिक, इस कंपनी के मालिक और निदेशक मोदी के फायरस्टार डायमंड के कनिष्ठ कर्मचारी हैं, जिनकी सैलरी सिर्फ 8,000 से 30,000 रुपये के बीच है। निदेशक भारत में रह रहे थे, और इस बात की बहुत अधिक संभावना है कि इन कनिष्ठ कर्मचारियों को कोई जानकारी नहीं थी। वे सिर्फ एक डमी फर्म के डमी डायरेक्टर थे। दुनिया में ऐसी कई जगहें हैं जहां शेल कंपनी खोलना बहुत आसान है। क्योंकि इन क्षेत्रों या कंपनियों में, कानून के अनुसार, किसी भी दस्तावेज़ में जिसे प्रॉफिट होता है उसका नाम लिखने की कोई आवश्यकता नहीं है।
